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标题: “3.0新电商”风险提示 [打印本页]

作者: 巫溪小哥 时间: 2024-3-30 17:41
标题: “3.0新电商”风险提示
近期
我市群众广为传播多种关于
“3.0新电商”“微商新范畴”“财产暗码”
等广告信息

同时
一些群众在朋侪圈
发布的部门不实信息也掺杂此中

平罗县公安局反诈中心提示：
公安构造不加入、不干预正常经济贸易运动，为掩护人民群众财产安全，现面向社会群众做以下风险提示：
1.部门“3.0新电商”所利用的名为“微脉圈”APP，是一款私域谈天软件，雷同微信，并非专业购物、金融、买卖业务软件，无法为个人贸易、金融买卖业务运动做安全稽核；

2.“3.0新电商”所采取的买卖业务模式为个人银行卡点对点转账付出，无官方买卖业务平台背书，无法验证来款安全性，存在群众个人银行账户被非法分子利用洗钱的风险；

3.进货款子存在化整为零、金额颠簸等非常，不符合一样平常贸易、购物规律；

4.进货、购物平台网址、链接不固定，常有厘革，不符合正规购物平台运营规范，存在肯定风险；

5.频仍利用个人银行账户与多个差别买卖业务对手举行往来，大概触发人民银行反洗钱风控，银行账户存在被临时管控风险；

6.个人银行账户内进入涉诈资金后，会由于涉嫌电信诈骗被公安构造依法冻结，严肃者大概涉嫌资助信息网络犯罪运动罪，5年内停息个人银行非柜面业务、付出账户全部业务。

现在
天下已发生多起群众在不知情情况下
利用该模式资助犯罪分子
转移电信诈骗资金的案件
天上不会掉馅饼
来途经于容易地赢利方法
都存在肯定风险
渴望各位市民朋侪擦亮双眼
爱惜个人金融名誉
提拔金融安全意识
制止成为犯罪团伙洗钱的“帮凶”

对方利用我们的银行卡能什么？
1
被用于电信网络诈骗分子实行诈骗
老侯于4年前办理了一张工商银行卡，历经反复银行体系升级和卡片换代后，该张银行卡的利用频率不高，被搁置一旁。经邻人先容，老侯加入了一个名叫“小王开卡”的微信群，通过群友牵线，银行卡很快找到买主。之后被他人用于实行电信网络诈骗。案发后，老侯因涉嫌资助信息网络犯罪运动罪被公安构造刑事拘留。
2
被用于洗钱犯罪团伙洗钱
手头紧的小李为赚点快钱，将本身的身份证、银行卡、网银Ｕ盾、手机卡“全套”出租。犯罪分子为银行卡配套开通手机银行，将其用于洗钱。受害人将钱打进骗子指定的账户即小赵银行卡中，然后被快速分成多笔小额款子转至数张银行卡，再由分布各地的团伙成员将赃款取走。几个月后，民警找到小李，他才知道本身的银行卡涉及多起电信诈骗案件。等待小李的将是法律的处罚。
3
被用于偷逃税款
小纪听说银行卡也能卖钱，于是将闲置的银行卡卖掉。对方收购小纪的银行卡后，将其用于逃税。“工资”“劳务费”等各种款式的钱被打入该银行卡，然后又敏捷取出，以此实现非法分子偷逃税款的目标。而小纪由于“个人年收入”到达“肯定标准”，必要自行向税务局报税。

一旦银行卡被收购或利用
很大概会被用于
诈骗、洗钱、逃税等非法举动
终极都会追溯到卡主本人
导致个人名誉受损
乃至负担法律责任

非法交易“两卡”大概负担的结果
01
名誉惩戒
人民银行将干系信息移送金融名誉根本数据库，违法违规记载到个人征信陈诉，将在肯定时间内影响干系职员的贷款和名誉卡申请。
02
限定业务
5年内停息干系单位和个人银行账户非柜面业务、付出账户全部业务。也就是说，干系单位和个人5年内不能利用银行卡在ATM机存取款，不能利用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷付出，不能注册付出宝账户，不能利用付出宝、微信收发红包和扫码付款。
03
严管账户
银行和付出机构5年内不得为干系单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和付出机构将加大稽核力度。
04
法律处分
非法交易个人电话卡、银行账户和企业对公账户，除受到上述惩戒外，还大概涉嫌资助信息网络犯罪运动罪、妨害名誉卡管理罪、交易国家构造证件罪和粉饰、遮盖犯罪所冒犯，乃至诈骗罪，给个人带来牢狱之灾。

法条链接
《中华人民共和国反电信网络诈骗法》
第三十一条第一款 任何单位和个人不得非法交易、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、付出账户、互联网账号等，不得提供实名核验资助；不得冒充他人身份大概假造署理关系开立上述卡、账户、账号等。
第四十四条　违反本法第三十一条第一款规定的，充公违法所得，由公安构造处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得大概违法所得不敷二万元的，处二十万元以下罚款；情节严肃的，并处十五日以下拘留。
《银行卡业务管理办法》
第二十八条第三款 银行卡及其账户只限经发卡银行允许的持卡人本人利用，不得出租和转借。

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作者: anhosting2 时间: 2024-5-1 09:24
很不错谢谢分享

作者: nihaosifa 时间: 2024-5-31 20:12
6666 不错好文章

作者: wowan378q 时间: 2024-6-2 01:54
谢谢楼主分享

作者: 521002699 时间: 2024-6-27 18:07
写的不错谢谢分享

作者: wq777 时间: 2024-7-3 06:23
楼主很优秀啊

作者: jessica20 时间: 2024-7-4 01:05
学习到了赶快利用一下去

作者: 小111111 时间: 2024-7-4 23:45
厉害学习到了

作者: balloon婷 时间: 2024-7-7 00:17
来学习下,每天学习才能不断地进步开好淘宝店

作者: wjhzz18 时间: 2024-7-8 08:34
多谢楼主的分享

作者: 230274 时间: 2024-8-8 06:27
来论坛来学习淘宝知识的

作者: potatos 时间: 2024-8-9 05:31
谢谢老板的帖子

作者: gui2006 时间: 2024-8-10 10:52
66666666666666

作者: PLACXAF 时间: 2024-8-11 11:48
很好学习了

作者: buluoboy1 时间: 2024-8-12 08:10
看看学习下支持个

作者: 风叶王 时间: 2024-8-16 06:53
文章很好,学习了楼主

作者: ppku 时间: 2024-8-29 23:48
支持楼主来学习一下

作者: 姚锦柱 时间: 2024-9-10 06:43
过来学习啦哈哈

作者: azamat 时间: 2024-9-27 13:27
不知道实力运用这个方法会怎么样

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